Cuando se tiene un plan es importante persistir optimizados los gastos e ingresos financieros que permitan una operatividad ordinario, en relación al cobro, cuota y la administración de todos los medios financieros.
El conjunto de medidas estratégicas y organizativas para ganar dicha optimización se denomina cash management y afectan directamente a los flujos monetarios y a los resultados financieros de toda empresa o plan.
El cash management permite entonces minimizar los riesgos y dotar a la empresa de un categoría de solvencia y endeudamiento adecuado, por eso se transforma en una útil esencia.
- ¿Qué es el cash management?
- ¿Por qué es importante el cash management para una empresa
- Principales objetivos del cash management
- ¿Cómo resolver el cash management?
¿Qué es el cash management?
El cash management se define como todas las medidas adoptadas a nivel táctico y organizativo relacionadas con los flujos monetarios y que pueden afectar a los resultados financieros de cualquier negocio.
A través del cash management se pesquisa optimizar los gastos e ingresos financieros procedentes de la colocación de excedentes y fondos ajenos y que reduce al insignificante los riesgos y permite solvencia para la empresa.
De esta modo se gestionan los medios financieros que la empresa tiene a su disposición para operaciones de cobro, cuota y negociación con los bancos.
¿Por qué es importante el cash management para una empresa?
El cash management es importante porque garantiza que una empresa tenga suficiente solvencia para cumplir con las obligaciones contraídas a corto plazo: financiar operaciones diarias, fertilizar a proveedores y empleados.
En este sentido, hay que remarcar que la administración capaz del efectivo colabora con las empresas a evitar problemas de flujo de caja, explotar las oportunidades de inversión y ceñir los costes financieros, entre otras muchas cosas.
El cash management otorga a las empresas cierta estabilidad financiera, mejoría la rentabilidad e incrementa el valía para los accionistas.
Todavía las empresas pueden anticipar y mitigar los riesgos asociados con la volatilidad del mercado, las fluctuaciones en los gastos imprevistos e ingresos.
Principales objetivos del cash management
Los principales objetivos del cash management están centrados en mejorar la eficiencia financiera de la empresa o el plan.
Los objetivos incluyen los siguientes puntos:
- Reducción de costes. El cash management permite minimizar los costes asociados con la administración de efectivo: los costes de transacción y los costes de oportunidad asociados con la tenencia de efectivo excesivo. Perseverar una administración de los costes capaz contribuye a la rentabilidad común de la empresa.
- Optimización de solvencia. Asegura a la empresa tener siempre suficiente efectivo adecuado para fertilizar a los empleados, proveedores y acreedores. Adicionalmente, permite financiar las operaciones diarias, obtener una administración cuidadosa de los flujos de efectivo entrantes y salientes, y la planificación para contingencias para consolidar la solvencia permanente.
- Maximización de la rentabilidad. Ayuda a que se maximize la rentabilidad de los medios financieros disponibles, invirtiendo los excedentes de efectivo en oportunidades de inversión que presenten rendimientos, sin comprometer la solvencia. Es esencia poder identificar las oportunidades de inversión más convenientes y la administración de las inversiones.
- Cumplimiento regulatorio. A través del cash management es posible estar al día y cumplir con todas las regulaciones y normativas legales. Se alcahuetería de otro aspecto importante ya que todas las empresas tienen que consolidar las buenas prácticas de administración de efectivo y que estén en hilera con los requisitos legales y regulatorios. Esto les evita sanciones, multas y daños a su reputación.
- Dirección de riesgos. Es posible maniobrar en presencia de los riesgos asociados con la volatilidad del mercado. Se alcahuetería de las fluctuaciones en los flujos de efectivo y las variaciones en las tasas de interés, que el cash management permite hacer como otro de sus objetivos centrales. Desde esto se puede implementar estrategias para mitigar los riesgos, como la diversificación de las inversiones, la cobertura y la implementación de controles internos robustos que sirva para advertir errores y fraudes.
¿Cómo resolver el cash management?
Para resolver el cash management en una empresa se deben tener en cuenta los siguientes pilares que permiten en sustento del manejo del flujo monetario.
- Elaborar un presupuesto: Realizando un buen presupuesto por cada ámbito del negocio, es posible obtener un horizonte temporal en una hoja de ruta para la administración. Todavía es un faro para cuando se producen desviaciones imprevistas.
- Controlar la posición: Esto es posible si se combinan los movimientos reales de cobros y pagos conexo a las previsiones. De esta forma se logrará que se conozcan cuáles son los saldos previstos y cómo hacer frente a los pagos que comprometen a cada negocio.
- Innovar constantemente: Es asimismo importante inquirir constantemente las mejoras que contribuyan a aumentar el valía de la administración. De esta modo se incide consecuentemente en el negocio y es posible así, persistir una verdadera sanidad financiera.
- Memorizar a negociar: Para resolver correctamente una cash management asimismo hay que alcanzar a acuerdos con los clientes. Por eso se recomienda ser íntegro con los periodos, formas de cuota, devoluciones, servicios pre/post liquidación, entre otros.
- Anticiparse a los riesgos: Una forma de tener bajo control el flujo es anticiparse a los riesgos como los financieros, operacionales o de negocio. Hacer esto de forma previsible incide favorablemente en la administración cash management.
Víctor Embravecido
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